2024. 11. 11. 06:20ㆍ카테고리 없음
고배당 ETF는 안정적인 현금 흐름과 장기적으로 자본 이득의 가능성이 있는 소득 지향적 투자자를 끌어들입니다.
ETF라고도 알려진 거래소 상장 펀드는 엄청나게 인기 있는 투자 수단입니다. 최초의 소매 ETF인 SPDR S&P 500 ETF (티커: SPY )가 1993년 1월에 출시된 이후로 ETF는 점점 더 유명해졌습니다.
오늘날 시장에는 약 3,200개의 ETF가 있으며, 상상할 수 있는 거의 모든 자산 클래스와 투자 전략을 포괄합니다.
몇 가지 예로는 여러 부문과 시가총액의 주식 ETF, 모든 신용 등급을 포괄하는 채권 ETF , 부동산 투자 신탁(REIT) ETF, 귀금속 ETF 및 암호화폐 펀드가 있습니다.
그러나 이것들은 ETF 유니버스의 일부에 불과합니다.
ETF의 인기는 사용의 용이성과 끝없는 다양성에 기인할 수 있습니다. 그 이면에 있는 개념은 초보 투자자도 이해할 수 있습니다. 일반 주식만큼 쉽게 거래할 수 있고, 비용 구조가 합리적이며, 취향이나 기질에 상관없이 모든 투자자에게 적합한 ETF가 있는 듯합니다.
고배당 ETF는 은퇴자나 투자에서 꾸준한 현금 흐름을 원하는 사람들과 같은 소득 지향적인 투자자 에게 특히 매력적입니다 .
고배당 ETF가 생산하는 소득은 현재 비용을 지불하는 데 사용하거나 미래를 위해 저축하거나 미래 성장을 촉진하기 위해 시장에 재투자할 수 있습니다.
추가 혜택으로 많은 고배당 ETF는 우수한 장기 자본 증가의 잠재력을 제공합니다.
현재 높은 수익을 지불하고 시간이 지남에 따라 성장 가능성이 있는 ETF를 소유하는 아이디어가 매력적이라면 지금 구매할 수 있는 최고의 고배당 ETF에 대한 시기적절한 목록을 검토하고 싶을 것입니다.
SPDR 블랙스톤 고소득 ETF ( HYBL )
HYBL은 State Street Global Advisors가 소유하고 운영하지만, 채권 투자에 대한 혁신적인 접근 방식으로 유명한 회사인 Blackstone Credit Advisors가 운영하는 적극적 관리형 채권 ETF입니다.
이 1억 7,200만 달러 규모의 펀드는 고수익 기업 채권(일반적으로 정크 본드라고 함), 변동 및 고정 금리 선순위 대출(종종 은행 대출이라고 함), 담보 대출 증권(CLO)을 포함한 다양한 고정 수익 증권에 투자합니다. 펀드의 마케팅 자료에 따르면 HYBL은 자산의 100%를 정크 본드 또는 은행 대출에 투자할 수 있습니다.
이러한 이유로 이 펀드는 SEC 규정에 따라 기술적으로 다각화된 ETF 로 적격하지 않습니다 . 그러나 이는 펀드가 일반적으로 투자되는 방식이 아니며 특별한 상황에서만 발생합니다.
HYBL은 자산 클래스 할당에 대한 탑다운 방식을 사용하는데, 이는 포트폴리오 관리자가 투자할 자산 클래스를 결정할 때 거시경제 및 가치 추세를 살펴본다는 것을 의미합니다. 반대로, 포트폴리오에 대한 개별 이슈를 선택할 때는 바텀업 또는 기본 기반 선택 프로세스를 사용합니다.
이 펀드의 비용 비율은 Blackstone에서 하위 자문을 받고 있기 때문에 0.70%입니다. HYBL은 현재 8.2%의 수익률을 내고 있습니다.
알레리안 MLP ETF ( AMLP )
AMLP는 마스터 유한 파트너십(MLP) 에 투자하는 비교적 소수의 고배당 ETF 중 하나입니다 . 이 펀드의 자산은 87억 달러를 넘습니다.
AMLP는 Alerian MLP Infrastructure Index를 추적합니다. 원유 및 천연가스 에너지 산업의 Midstream 부문에서 MLP를 매수하고 보유합니다. 에너지 투자자가 Midstream 기업에 대해 이야기할 때, 그들은 사업의 정유, 운송 및 저장 측면에 있는 기업을 말합니다.
AMLP는 자본금 가중, 유통주식 조정 펀드입니다. 이는 더 크고 유동적인 MLP가 ETF의 전반적인 성과에 더 큰 영향을 미치는 결과를 가져옵니다.
MLP는 전통적인 자산 클래스는 아니지만 더 널리 알려지면서 소득 투자자들에게 인기를 얻고 있습니다. REIT 및 사업 개발 회사 또는 BDC와 마찬가지로 MLP는 법에 따라 과세 소득의 최소 90%를 주주에게 배당금으로 분배해야 합니다.
MLP 투자의 특수한 특성으로 인해 주식이나 채권 인덱스 펀드와 관련된 비용보다 다소 높은 비용이 필요합니다. AMLP의 비용 비율은 0.85%입니다.
이 ETF의 현재 수익률은 7.7%입니다.
SPDR 포트폴리오 S&P 500 고배당 ETF( SPYD )
SPYD는 앞서 언급했듯이 최초의 소매 ETF인 SPY의 소득 중심 변형입니다.
SPYD는 S&P 500 고배당 지수를 추적합니다. 펀드의 비용 비율 0.07%를 차감한 후, 투자자는 SPYD가 벤치마크와 동일한 성과를 보일 것으로 예상할 수 있습니다.
SPYD 포트폴리오의 80개 보유 주식은 S&P 500에서 가장 높은 수익률을 올린 주식을 나타냅니다 . 이 전략의 목표는 투자자들에게 S&P 500과 비슷한 성장을 제공하는 동시에 상당히 높은 배당 수익률을 분배하는 것입니다.
이 펀드는 소득에 중점을 둔 핵심 주식 보유를 찾는 투자자에게 적합합니다. 시간이 지남에 따라 이 펀드는 높은 배당금과 성장 잠재력 사이에서 좋은 균형을 이룰 것입니다.
SPYD의 수익률은 4.1%가 조금 넘습니다.
VanEck BDC 수입 ETF ( BIZD )
BIZD는 MVIS Business Development Company Index의 성과를 반영하도록 설계된 12억 달러 규모의 인덱스 ETF입니다. 이 펀드는 국내 상장 기업 개발 회사(BDC) 시장의 일반적인 대리자로 개발되었습니다.
BDC는 소규모 및 중규모 회사에 돈을 빌려주고 다른 투자를 하는 폐쇄형 투자 회사의 한 유형입니다. BDC가 투자하는 대부분의 회사는 사적 기업이지만 일부는 규모가 작고 거래가 적은 상장 기업입니다.
이 펀드는 자본금 가중입니다. 대형 BDC는 성과에 큰 영향을 미칩니다.
BIZD는 투자자에게 사모신용시장에 투자하는 동시에 뛰어난 배당소득을 얻을 수 있는 방법을 제공합니다.
이 펀드의 비용 비율은 13.3%이지만 대부분의 비용은 인수한 펀드 수수료 및 비용이라는 비용 범주에 기인합니다. 이는 법적으로 비용 비율의 일부로 보고해야 하지만 반드시 펀드 자체에서 발생하는 것은 아닙니다.
BIZD의 현재 수익률은 11.0%로 매우 우수합니다.
Invesco Preferred ETF ( PGX )
우선주는 주로 소득 수단입니다. 우선주는 이자율이 하락할 때 가치가 상승할 수 있지만, 투자자의 관점에서 보면 목표는 소득입니다.
PGX는 자산이 44억 달러인 ETF입니다. 이 펀드는 ICE BofAML Core Plus 고정금리 우선주 지수를 추적합니다. 이 펀드는 가변수익보다는 고정수익을 제공하는 미국 달러화 표시 우선주에만 투자합니다. 고정금리 우선주는 가변금리보다 이자율에 더 민감한 경향이 있습니다. 이는 금리가 하락할 때는 이점이 되지만 금리가 상승할 때는 가격 성과에 해가 될 수 있습니다.
포트폴리오 관리자가 투자 등급 이하의 주식을 상당량 매수하기 때문에 투자자는 PGX를 공격적인 ETF로 간주해야 합니다. 그러나 이 펀드의 주식은 S&P, Fitch, Moody's의 평균에 따르면 "B3" 미만의 신용 등급을 받지 않습니다.
PGX의 비용 비율은 0.50%입니다. 이 펀드는 5.7%의 수익률을 자랑합니다.
SPDR 더블라인 토탈리턴 택티컬 ETF ( TOTL )
TOTL은 정부 채권 에서 투자 등급 기업 채권, 고수익 정크 본드에 이르기까지 모든 신용 등급의 소득 증권에 투자한다는 점에서 고정 수익 ETF 중에서 독특합니다 . 이 펀드는 또한 외국 채권과 외화로 표시된 채권의 기회를 활용합니다.
SPDR은 Bloomberg US Aggregate Bond Index를 벤치마크로 사용하지만 인덱스 ETF는 아닙니다. SPDR의 목적은 인덱스를 맞추는 것이 아니라 아웃퍼폼하는 것입니다.
TOTL은 광범위한 다각화를 기반으로 핵심 고정수익 보유 자산으로 사용할 수 있는 적극적 관리형 펀드입니다. 포트폴리오 관리자는 다양한 전통적 및 비전통적 고정수익 증권을 사용하여 주주의 총수익을 극대화합니다. 모든 금리 환경과 모든 시장 주기에서 작동하도록 설계되었습니다.
이 펀드의 비용 비율은 0.55%이고 현재 수익률은 5%입니다.
Invesco 고수익 주식 배당금 달성 ETF( PEY )
PEY는 소득과 자본 증가를 위해 투자하는 고전적인 배당금 성장 접근 방식을 사용하는 12억 달러 규모의 ETF입니다 . 이 펀드의 비용 비율은 0.53%이고 현재 수익률은 4.7%입니다.
배당금 성장 투자는 회사가 배당금을 늘릴 여유가 있다면 주가도 결국 상승할 것이라는 상식적인 가정에 근거합니다. PEY는 Nasdaq Dividend Achievers 50 Index를 추적합니다. 이 펀드는 최소 10년 연속으로 연간 배당금을 늘린 수익률이 가장 높은 미국 주식 50개를 보유합니다.
PEY는 증가하는 수입 흐름의 잠재력이 있는 펀드를 찾는 총수익 관점을 가진 투자자에게 매력적인 옵션입니다. 또한 증가하는 수입은 인플레이션에 대한 헤지 역할을 할 수 있는데, 증가하는 배당금은 적어도 어느 정도 인플레이션으로 인한 구매력 손실을 상쇄하기 때문입니다.(출처:유에스뉴스)
잘 알려진 QQQ(TQQQ), SCHD, SPY, 소개한 7종 고배당 ETF외 3000종이 넘는 ETF가 있으니 배당률, 배당성장률, 수수료등을 더 공부하며 찾아보고 확신이 설때 투자하기를 권장합니다.(유레칸)